FTX KYC 問題：Failed、補充文件與身分核驗

核驗停滯、補充文件請求和未通過審查，需要不同處理。FTX 分別發佈了狀態、文件、數據處理和服務商入駐指引。下文說明如何找到適用說明，避免混淆不同核驗。

要點（2026 年 10 月 26 日核對）

• On Hold 表示人工審核，FTX 說最長可能需要 2 週；Undergoing Review 可能超過 30 個工作日。
• FTX 的 KYC 團隊不會透過電郵索取身份證件或地址證明，這些材料只在債權門戶的 KYC 頁面上傳。
• 地址證明須為近 3 個月內開具；證件照片要拍全四角和邊緣、不能有遮擋；截圖和複印件照片不被接受。
• 如果 2025 年 3 月 3 日前沒有開始 KYC，或 2025 年 6 月 2 日前沒有完成，依照法院命令 D.I. 29464，該債權被整筆駁回並剔除，門戶存取也被關閉。
• 對於 Failed 狀態，FTX 仍可能確認該債權，或以綜合異議（omnibus）方式提出異議，並給持有人補交 KYC 資料的機會。
• 債權寶在交易中的 KYC 是另一項核驗：在線完成，需要護照。KYC 有問題的債權能否收購取決於原因，請把準確的狀態和說明發給我們。

三項不同核驗：FTX、DSP 與買方

FTX 說明，KYC 用於確認適當的申報人，並完成反洗錢及制裁控制程序：FTX Claims KYC。直接向 Kroll 提交債權，本身並不免除 KYC；這一點明確見於FTX 專項說明.

所選 DSP 可能另行要求入駐和核驗，詳見Selecting a Distribution Service Provider。ClaimBao 在商業交易中核驗賣方，屬於獨立環節，詳見其已公佈的平臺流程.

FTX KYC 各狀態是什麼意思

以下狀態說明依據KYC Statuses Explained。請核對本人通知的具體措辭；說明中的參考處理時間，不是對您個案時限的保證。

• Verified: KYC 已驗證；FTX 提醒，新資訊可能導致狀態改變。
• Processing: 系統正在審核已上傳的資訊和文件。
• On Hold: 資料正在接受人工審核。
• Undergoing Review: 正在進行進一步審查。
• Document Requested: 需要補充資訊或文件；FTX 指引用戶點擊 Begin KYC。
• Failed: 文件無法驗證，或未通過 KYC／反洗錢／制裁審查。

FTX KYC Failed 或 Rejected：應如何處理

Failed 在FTX 說明中有具體定義：文件未獲驗證，或未通過 KYC／反洗錢／制裁審查。FTX 還說明，某些債權可能在未取得所索資料時獲確認，也可能被提出異議並發出通知。能否補充資料以解決異議，取決於具體情況。

Rejected 並未作為獨立狀態列在FTX 公佈的狀態列表中。如在消息中看到該詞，請保存完整內容，確認它指的是某份文件、某個技術步驟，還是最終核驗結果。不要預期重新上傳就一定能夠自動解決。

被要求補充文件：FTX KYC 應準備什麼

FTX 在KYC Guidelines for Individual Customers中列出可接受的身分證明及地址證明。文件應在有效期內，照片須清晰、邊緣可見，且不得遮擋資訊。可接受文件取決於國家及具體請求。

顯示 Document Requested 時，FTX 指引用戶通過 Begin KYC 提交指定材料。團隊可能通過電子郵件聯繫您，但身分證明和地址證明應上傳到門戶的 KYC 頁面，而不是在郵件回覆中發送。依據見KYC 狀態指引.

資金來源與居住地核驗

部分客戶可能需要提供資金來源及合法居住證明。FTX 列舉了證明材料示例，包括銀行流水、收入證明、稅務或投資文件，以及其他列明選項。這並不意味著每個人都需要一次提交全部材料。

請核對具體請求及對應期間。如居住地確已改變，FTX 和 DSP 的資料更新方式見服務商說明。僅在菜單中選擇另一個國家，不能證明符合服務資格。

誰負責 KYC，數據如何處理

在以下說明中，KYC Service Providers and Information SecurityFTX 列出零售客戶使用 Sumsub、機構客戶使用 BitGo。這是 FTX KYC 的資訊，不能據此認定 ClaimBao 使用相同服務商。

補充資料請遵循FTX 的門戶上傳指引。消息中出現熟悉的服務名稱，並不能代替核實自己是否處於官方流程。

因錯過 KYC 期限而被關閉訪問權限

FTX 專門說明，錯過 D.I. 29464 規定的適用 KYC 啟動和完成期限，可能導致訪問權限被關閉。對於這些情況，說明指出債權會被全額不予確認並剔除。這不能描述為普通的等待審核。請閱讀 KYC Statuses Explained 的相關部分.

如關閉有誤，FTX 建議聯繫 Customer Support。能夠申請歷史 CSV，不會恢復債權，也不會改變 KYC；這一點見關於 Expunged Claims 歷史下載的說明.

KYC 已通過，但仍未收到分配

請核對稅務表格及審核情況：FTX 說明，Step 7 的綠色勾選僅表示已提交，而非已完成實質審核。對於已出售的客戶債權，同一說明另行指出，應由買方通過規定流程提供稅務表格，不能自動認為仍由原持有人負責。

請依據服務商選擇指引和居住地對應的服務條件核對 Step 8 和 DSP 入駐情況。遺漏某些操作可能導致喪失分配領取權；相關限制和期限見Dashboard FAQ.

KYC 有問題，還能諮詢出售債權嗎

可以提交資訊供個案核查，但不保證能夠交易。請明確狀態原因，是否仍存在有效債權，以及是否有法院剔除、未履行通知或已喪失領取權的分配。ClaimBao 公佈的核查、KYC 與辦理流程，不能消除以下官方資料所述的後果：FTX.

出售不代表可以繞過 KYC、反洗錢或制裁審查。如涉及異議或剔除，需要查看與本人債權有關的文件，並分析適用程序。

諮詢出售的可能性

說明問題出現在哪個環節，以及當前顯示的狀態。能否交易需要逐案核查。

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常見問題

本文僅為一般信息，不構成法律建議。