FTX KYC 问题：Failed、补充文件与身份核验

核验停滞、补充文件请求和未通过审查，需要不同处理。FTX 分别发布了状态、文件、数据处理和服务商入驻指引。下文说明如何找到适用说明，避免混淆不同核验。

要点（2026 年 10 月 26 日核对）

• On Hold 表示人工审核，FTX 说最长可能需要 2 周；Undergoing Review 可能超过 30 个工作日。
• FTX 的 KYC 团队不会通过邮件索要身份证件或地址证明，这些材料只在债权门户的 KYC 页面上传。
• 地址证明须为近 3 个月内开具；证件照片要拍全四角和边缘、不能有遮挡；截图和复印件照片不被接受。
• 如果 2025 年 3 月 3 日前没有开始 KYC，或 2025 年 6 月 2 日前没有完成，依照法院命令 D.I. 29464，该债权被整笔驳回并剔除，门户访问也被关闭。
• 对于 Failed 状态，FTX 仍可能确认该债权，或以综合异议（omnibus）方式提出异议，并给持有人补交 KYC 资料的机会。
• 债权宝在交易中的 KYC 是另一项核验：在线完成，需要护照。KYC 有问题的债权能否收购取决于原因，请把准确的状态和说明发给我们。

三项不同核验：FTX、DSP 与买方

FTX 说明，KYC 用于确认适当的申报人，并完成反洗钱及制裁控制程序：FTX Claims KYC。直接向 Kroll 提交债权，本身并不免除 KYC；这一点明确见于FTX 专项说明.

所选 DSP 可能另行要求入驻和核验，详见Selecting a Distribution Service Provider。ClaimBao 在商业交易中核验卖方，属于独立环节，详见其已公布的平台流程.

FTX KYC 各状态是什么意思

以下状态说明依据KYC Statuses Explained。请核对本人通知的具体措辞；说明中的参考处理时间，不是对您个案时限的保证。

• Verified: KYC 已验证；FTX 提醒，新信息可能导致状态改变。
• Processing: 系统正在审核已上传的信息和文件。
• On Hold: 资料正在接受人工审核。
• Undergoing Review: 正在进行进一步审查。
• Document Requested: 需要补充信息或文件；FTX 指引用户点击 Begin KYC。
• Failed: 文件无法验证，或未通过 KYC／反洗钱／制裁审查。

FTX KYC Failed 或 Rejected：应如何处理

Failed 在FTX 说明中有具体定义：文件未获验证，或未通过 KYC／反洗钱／制裁审查。FTX 还说明，某些债权可能在未取得所索资料时获确认，也可能被提出异议并发出通知。能否补充资料以解决异议，取决于具体情况。

Rejected 并未作为独立状态列在FTX 公布的状态列表中。如在消息中看到该词，请保存完整内容，确认它指的是某份文件、某个技术步骤，还是最终核验结果。不要预期重新上传就一定能够自动解决。

被要求补充文件：FTX KYC 应准备什么

FTX 在KYC Guidelines for Individual Customers中列出可接受的身份证明及地址证明。文件应在有效期内，照片须清晰、边缘可见，且不得遮挡信息。可接受文件取决于国家及具体请求。

显示 Document Requested 时，FTX 指引用户通过 Begin KYC 提交指定材料。团队可能通过电子邮件联系您，但身份证明和地址证明应上传到门户的 KYC 页面，而不是在邮件回复中发送。依据见KYC 状态指引.

资金来源与居住地核验

部分客户可能需要提供资金来源及合法居住证明。FTX 列举了证明材料示例，包括银行流水、收入证明、税务或投资文件，以及其他列明选项。这并不意味着每个人都需要一次提交全部材料。

请核对具体请求及对应期间。如居住地确已改变，FTX 和 DSP 的资料更新方式见服务商说明。仅在菜单中选择另一个国家，不能证明符合服务资格。

谁负责 KYC，数据如何处理

在以下说明中，KYC Service Providers and Information SecurityFTX 列出零售客户使用 Sumsub、机构客户使用 BitGo。这是 FTX KYC 的信息，不能据此认定 ClaimBao 使用相同服务商。

补充资料请遵循FTX 的门户上传指引。消息中出现熟悉的服务名称，并不能代替核实自己是否处于官方流程。

因错过 KYC 期限而被关闭访问权限

FTX 专门说明，错过 D.I. 29464 规定的适用 KYC 启动和完成期限，可能导致访问权限被关闭。对于这些情况，说明指出债权会被全额不予确认并剔除。这不能描述为普通的等待审核。请阅读 KYC Statuses Explained 的相关部分.

如关闭有误，FTX 建议联系 Customer Support。能够申请历史 CSV，不会恢复债权，也不会改变 KYC；这一点见关于 Expunged Claims 历史下载的说明.

KYC 已通过，但仍未收到分配

请核对税务表格及审核情况：FTX 说明，Step 7 的绿色勾选仅表示已提交，而非已完成实质审核。对于已出售的客户债权，同一说明另行指出，应由买方通过规定流程提供税务表格，不能自动认为仍由原持有人负责。

请依据服务商选择指引和居住地对应的服务条件核对 Step 8 和 DSP 入驻情况。遗漏某些操作可能导致丧失分配领取权；相关限制和期限见Dashboard FAQ.

KYC 有问题，还能咨询出售债权吗

可以提交信息供个案核查，但不保证能够交易。请明确状态原因，是否仍存在有效债权，以及是否有法院剔除、未履行通知或已丧失领取权的分配。ClaimBao 公布的核查、KYC 与办理流程，不能消除以下官方资料所述的后果：FTX.

出售不代表可以绕过 KYC、反洗钱或制裁审查。如涉及异议或剔除，需要查看与本人债权有关的文件，并分析适用程序。

咨询出售的可能性

说明问题出现在哪个环节，以及当前显示的状态。能否交易需要逐案核查。

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常见问题

本文仅为一般信息，不构成法律建议。